海外投資とは
海外投資は、個人が海外の金融商品に投資をすることを指すことが多いですが、広義には、企業が海外の企業を買収したり、海外に工場などの生産拠点をつくることを含みます。
以前は、海外投資をするのは富裕層だけ、とか、海外の駐在員経験がある人だけ、など、特殊な人がやっているイメージが強かったですが、最近は個人で海外の金融商品に投資するケースが増加しています。
そこで、今回は個人が海外の金融商品に投資をするケースを想定して解説します。
海外投資を行うのはどんなケースなのか
海外投資を行うには、2つのケースがあります。一つは、国内の金融機関から購入する場合で、もう一つは海外の金融機関から直接購入する場合です。
①国内で海外投資商品を購入する場合
この場合、国内の銀行や証券会社などを通じて、海外の金融商品を購入します。
最大のメリットは、ハードルが低いことです。
すべての操作が日本語でできますので、海外投資が誰でも手軽に始められます。
一方、デメリットとしては、国内と海外双方で取引手数料や両替手数料がかかるため、手数料が高くなりがちなことです。
もっとも、最近は手数料が０．１～０．２％程度の手数料の安いインデックスファンドも出てきましたし、証券会社の手数料無料の動きが加速していますので、手数料は徐々に安くなると予想されます。
②海外で海外の投資商品を購入する場合
この場合、海外の銀行や証券会社などを通じて、海外の金融商品を購入します。
最大のメリットは、海外の様々な金融商品を幅広く購入できるため、多様な商品でポートフォリオが組めることです。
また、外貨で直接商品を購入するため、日本から同じ商品を購入する場合でも、手数料が安くなることです。
一方、デメリットとしては、「出口戦略が難しい」ことがあります。
契約のときは仲介業者やＩＦＡなどが丁寧にサポートしてくれますが、海外投資の解約や相続手続きについては、全くサポートがないのが通常です。
そのため、海外投資の解約手続きや相続手続きを行う場合、現地の言語で自分でやりとりをせねばならず、途方に暮れてしまう場合も多いといえます。
当事務所のサポート
そこで、当事務所では、海外投資の解約手続きや相続手続きでお困りの方のため、10年以上にわたり、海外投資の解約代行サービスを行っています。
このサービスをご利用いただければ、多くの場合、海外投資の解約手続きがスムーズにすすみます。
海外口座の解約手続きでお困りの方は、どうぞお気軽にご相談ください。
初回相談費用：5500円（30分以内）
（参考：海外投資ファンド解約代行実績事例・一部抜粋）
マンインベストメント
BNY MELLON
スーパーファンド
コーンヒル
ロイヤルロンドン（RL360)
スタンダードライフ
フレンズプロビデント
アジアス
インベスターズトラスト
ハンサード
プレミアトラスト
サンライフ
メティス
